银行为何按下基金投顾试点“暂停键”？招商银行“摩羯智投”暂停购买：配合监管要求，原持仓客户业务不受影响
华通铂银方怀：因《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《通知》）的下发，多家银行智能投顾服务业务受到影响。
12月12日，21世纪经济报道记者通过多家银行APP了解到，至少包括招商银行、工商银行、中信银行、广发银行、江苏银行的智能投顾服务因上述《通知》而暂停申购功能，但存量客户服务不受影响。
此外，平安银行智能投顾服务未正常提供，浦发银行智能投顾服务早在今年7月底起就仅保留持仓查询、赎回等功能。
工商银行APP显示，其智能投顾服务“AI投”于2021年12月4日起暂停产品申购，赎回及调仓交易不受影响。“AI投”包括AI指数、AI智投、AI策略，AI智投基于海量数据智能选取基金产品，构建基金产品组合，分散投资风险，获得相应收益。不过，对于“AI投”为何暂停产品申购，工商银行未给予解释。
华通铂银方怀：招商银行智能投顾服务“摩羯智投”近日发布提示称，该行正在对摩羯智投进行规范改造，将暂停购买功能，原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响，后续存在不能持续提供服务的风险。12月10日，摩羯智投旗下组合显示已经暂停购买。
“目前，为了配合监管要求，我们将暂停摩羯智投的购买功能……，后续服务如有变更，我们将及时告知，以便您进行投资安排。我们也衷心地希望，未来仍能继续为您提供基金组合服务业务。……期待早日与您再见的那一天。”在12月10日发布的《感谢信任，一路相伴－致摩羯智投持有人》一封信中，摩羯智投主理人团队解释称。
作为首批三家基金投顾试点银行之一，平安银行APP也显示，其此前曾推出的智能投顾服务“平安智投”在APP中未显示。
与此同时，平安银行APP智能客服回复的“平安智投”介绍显示，其根据风险等级组合配置理财基金产品投资方案。不过介绍下方的“立即体验”按钮，点击后也未显示“平安智投”的相关服务。
华通铂银方怀：除了上述三家试点银行外，至少还包括建设银行、中国银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、广发银行、江苏银行等也曾推出过智能投顾服务。
12月12日，21世纪经济报道记者对上述7家银行的智能投顾服务进行体验，其中中信银行、广发银行、江苏银行、浦发银行4家银行相关智能投顾服务均暂停了买入功能，建设银行、中国银行、兴业银行的相关服务则仍在正常提供。
中信银行2021年11月12日发布的《致组合持有人的一封信》显示，“由于近日监管对于规范基金投资建议活动做出通知，为了给大家提供更专业和安心的基金服务，我们严格按照监管要求进行业务调整。即日起将暂停稳健防守(ZXZT0101)、步步为营(ZXZT0102)、攻守兼备(ZXZT0103)、积极进取(ZXZT0104)、勇往直前(ZXZT0105)、轻稳安盈(ZXZT0301)、稳健双盈(ZXZT0302)、平衡添盈(ZXZT0303)8个基金组合的买入功能，原持有组合的用户不受影响，可继续进行资产运作及赎回，大家可放心持有。”
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